1С:Административно-хозяйственная деятельность банка
Цена
Цена
- Учет "от документа" и типовые операции
- Ведение учета деятельности нескольких организаций
- Учет на плане счетов кредитной организации
- Учет договоров административно-хозяйственной деятельности
- Учет основных средств и нематериальных активов
- Учет материальных запасов
- Складской учет
- Учет внеоборотных запасов
- Внесистемный учет материальных ценностей
- Учет расчетов с контрагентами
- Учет банковских и кассовых операций
- Учет расчетов с подотчетными лицами
- Учет доходов и расходов
- Учет доходов и расходов будущих периодов
- Учет резервов на возможные потери
- Учет событий после отчетной даты
- Интеграция с автоматизированной банковской системой
- Регламентные операции при закрытии дня
- Стандартные бухгалтерские отчеты
- Сервисные возможности
- Загрузка классификаторов и курса валют
- Поиск данных
- Управление доступом к учетным данным
- Управление доступом к учетным данным
Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" разработана на базе типовой конфигурации "Бухгалтерия предприятия", редакция 3.0 на платформе "1С:Предприятия 8", обеспечивающей масштабируемость, открытость, простоту администрирования и конфигурирования.
Решение позволяет эффективно организовать учет и управление административно-хозяйственной деятельностью кредитных организаций, использующих план счетов бухгалтерского учета, регламентированный постановлением Центрального банка Российской Федерации № 385-П.
Отраслевое решение "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" предоставляет следующие возможности:
- Учет на банковском плане счетов согласно указанию ЦБ РФ № 385-П;
- Учет договоров АХД;
- Учет внеоборотных запасов;
- Внесистемный учет материальных ценностей;
- Учет событий после отчетной даты;
- Банковские регламентные процедуры;
- Учет основных средств и прочих капитальных вложений;
- Учет нематериальных активов;
- Учет материальных запасов;
- Учет денежных средств;
- Учет взаиморасчетов с контрагентами;
- Учет расчетов с подотчетными лицами;
- Учет доходов и расходов;
- Учет расходов будущих периодов;
- Учет доходов будущих периодов;
- Учет резервов на возможные потери;
- Учет основных средств и нематериальных активов в налоговом учете;
- Учет НДС.
Учет "от документа" и типовые операции
Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.
Ведение учета деятельности нескольких организаций
"1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" позволяет вести бухгалтерский и налоговый учет хозяйственной деятельности нескольких организаций. Учет по каждой кредитной организации можно вести в отдельной информационной базе. В то же время конфигурация предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких учреждений – юридических лиц. Это удобно, если их хозяйственная деятельность тесно связана между собой: можно использовать общие списки товаров, контрагентов (деловых партнеров), работников, складов (мест хранения) и т. д., а обязательную отчетность формировать раздельно. Этот же механизм используется для ведения учета филиалов банков.
Учет на плане счетов кредитной организации
Синтетический и аналитический учет в конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" ведется с использованием банковского плана счетов с применением аналитических разрезов. Аналитические счета могут открываться как непосредственно в конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" по заданным параметрам открытия, так и импортироваться из автоматизированной банковской системы. При открытии лицевого счета расчет контрольного ключа в номере производится по правилам, изложенным в нормативном документе Центрального банка от 8 сентября 1997 года №515.
Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" позволяет вести аналитический учет на балансовых счетах второго порядка как сводно, так и с детализацией по каждому элементу аналитики.
Учет договоров административно-хозяйственной деятельности
В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" ведется раздельный учет заключенных договоров по административно-хозяйственной деятельности и бухгалтерской аналитики для учета взаиморасчетов. Ведется журнал регистрации административно-хозяйственных договоров.
Учет основных средств и нематериальных активов
Учет основных средств и нематериальных активов реализован в соответствии с действующим Положением №385 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", а также законодательством Российской Федерации.
Аналитический учет ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам.
Автоматизированы основные операции по учету:
- отражение капитальных вложений в ОС (НМА);
- отражение дополнительных расходов на приобретение;
- принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА);
- перемещение ОС в эксплуатации;
- начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по кредитной организации;
- модернизация ОС;
- отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности;
- учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет финансового результата от выбытия имущества;
- инвентаризация ОС;
- учет ОС по инвентарным номерам;
- формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.
Учет материальных запасов
Учет материальных запасов ведется в соответствии с Положением №385 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации". Аналитический учет материальных запасов ведется по местам хранения.
Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:
- метод оценки по стоимости единицы запасов;
- средней себестоимости;
- себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО).
Складской учет
По складам может вестись количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.
В информационной базе можно отразить результаты инвентаризации, автоматически сверяемые с данными учета. На основании инвентаризации отражаются выявленные излишки и списанные недостачи.
Учет внеоборотных запасов
В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" реализован учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога. Аналитический учет внеоборотных запасов ведется в разрезе мест хранения. Автоматизированы операции по переводу внеоборотных запасов в состав основных средств, а также операции реализации инвентарных объектов. Инвентарный учет указанного имущества осуществляется в порядке, установленном для основных средств.
Внесистемный учет материальных ценностей
Материальные запасы (кроме внеоборотных запасов) списываются на расходы при их передаче в эксплуатацию. Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц. При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера. Автоматизированы операции:
- передача материальных ценностей в эксплуатацию;
- перемещение материальных ценностей в эксплуатации;
- списание материальных ценностей в эксплуатации.
Учет расчетов с контрагентами
Расчеты с контрагентами ведутся по договорам и документам расчетов.
Реализована функциональность по использованию парных счетов расчетов. По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.
Для выполнения свертки используется документ "Свертка парных счетов расчетов с контрагентами". При проведении документа выполняются операции:
перенос сальдо, противоположного признаку счета (т.е. на активном счете – кредитового сальдо, на пассивном счете – дебетового) на парный счет расчетов;
перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.
Учет банковских и кассовых операций
Реализован учет движения наличных и безналичных денежных средств. Поддерживается ввод и печать платежных поручений, банковского ордера, приходных и расходных кассовых ордеров. Автоматизированы операции по расчетам с поставщиками, покупателями и подотчетными лицами (включая перечисление денежных средств на банковские карты сотрудников или корпоративные банковские карты), внесение наличных на расчетный счет. При отражении операций суммы платежей автоматически разбиваются на аванс и оплату. Платежные поручения на уплату налогов (взносов) можно ввести вручную или создать автоматически с помощью специализированной обработки.
Учет расчетов с подотчетными лицами
В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" автоматизирован учет взаиморасчетов с подотчетными лицами с применением парных счетов расчетов 60307 и 60308 "Расчеты с работниками по подотчетным суммам". Отражается возмещение перерасхода и возврат неиспользованного остатка. Аналитический учет по счетам 60307 и 60308 ведется по сотруднику и назначению подотчетных средств.
По плановому сроку погашения задолженности, указанному для назначения подотчетных средств, ведется контроль погашения дебиторской задолженности подотчетных лиц. Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет "Просроченная задолженность подотчетных лиц".
Учет доходов и расходов
Программа "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" предназначена для ведения бухгалтерского и налогового учета хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому финансовый результат кредитной организации в целом в системе не рассчитывается, за исключением операций выбытия имущества.
В конфигурации автоматизированы операции по следующим счетам учета:
- 70601 "Доходы" по кредиту этого счета отражаются операции реализации имущества и услуг, а также прочие доходные операции;
- 70606 "Расходы" по дебету данного счета отражается финансовый результат от выбытия имущества, начисление амортизации имущества, оприходование услуг и другие расходные операции.
Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.
Аналитический учет по лицевым счетам организован по видам доходов и расходов по символам формы по ОКУД 0409102 "Отчет о финансовых результатах".
Учет доходов и расходов будущих периодов
В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" реализованы основные операции по учету сумм, единовременно полученных, но подлежащих отнесению на расходы (доходы) в следующих отчетных периодах.
Аналитический учет на счетах учета расходов (доходов) будущих периодов ведется по каждому объекту (договору).
В конфигурации поддерживается следующая периодичность списания расходов будущих периодов:
- ежемесячно;
- ежеквартально.
Периодичность списания определяется в учетной политике кредитной организации и не может меняться в течение года.
Для расходов будущих периодов предусмотрен следующий порядок признания расходов:
- по месяцам;
- по календарным дням;
- в особом порядке.
Учет резервов на возможные потери
В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" автоматизирован процесс формирования резервов по дебиторской задолженности (только в части операций по административно-хозяйственной деятельности) в соответствии с положением 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".
Для определения величины резервов на возможные потери отдельные элементы расчетной базы классифицируются в одну из пяти категорий качества. При классификации элементов расчетной базы учитывается наличие у контрагента ссудной и приравненной к ней задолженности, классифицированной в определенную категорию качества.
Пересмотр категории качества происходит при закрытии дебиторской задолженности. В этом случае сформированный ранее резерв расформировывается, увеличивая доход банка.
При списании безнадежной задолженности ее стоимость компенсируется из резерва.
В соответствии с требованиями Положения №385-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров.
Учет событий после отчетной даты
Операции, связанные с событиями после отчетной даты (СПОД), отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления кредитными организациями годового отчета. Указанные операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации отражаются в отчете "Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты".
Учет НДС
Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет.
В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" предусмотрено два основных способа списания НДС в расходы банка:
- списание в первичных документах при выполнении прочих условий;
- списание регламентным документом "Списание НДС в расходы" в конце периода.
- Автоматизировано заполнение книги продаж, а также книги покупок в части операций, предусмотренных п. 5 и п. 13 ст. 171 НК РФ
- при возврате реализованных товаров (отказе от выполненных работ, оказанных услуг);
- при возврате авансовых платежей;
- при уменьшении стоимости отгруженных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).
Интеграция с автоматизированной банковской системой
Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" является отдельным приложением, реализует детальное и оперативное ведение учета процессов хозяйственной деятельности кредитной организации. Результатом проведения операций в конфигурации являются должным образом оформленные электронные документы, которые должны быть переданы в автоматизированную банковскую систему для формирования баланса. В то же время для формирования документов в программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" необходима информация из автоматизированной банковской системы. Для реализации обмена с автоматизированной системой поддерживается выгрузка данных в файлы различных форматов. Кроме того, возможно использование механизма web-сервисов.
Регламентные операции при закрытии дня
Помощник, предусмотренный в конфигурации для закрытия операционного дня, содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года.
Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:
- проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;
- закрыть операционный день;
- отменить закрытие операционного дня;
- сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок.
- В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки:
- если выбран последний день в месяце, будут выполнены операции по проверке начисления амортизации ОС и НМА;
- если выбран последний день в квартале, будут дополнительно выполнены операции по проверке списания РБП и формированию записей книги покупок и книги продаж;
- если выбран последний день в году, будет выполнена проверка закрытия года.
Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне с помощью установки границ запрета изменения данных.
Стандартные бухгалтерские отчеты
Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.
Сервисные возможности
Контроль и исключение ошибочных ситуаций
"1С:Бухгалтерия 8 ПРОФ" предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:
контроль корректности и полноты вводимых данных;
контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
контроль модификации и удаления документов, введенных ранее "даты запрета редактирования";
контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.
Загрузка классификаторов и курса валют
Программа предусматривает загрузку справочников и классификаторов:
- классификатора БИК (справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации) с сайта РБК;
- адресных классификаторов ФНС;
- курса валют с сайта РБК.
Поиск данных
В конфигурации реализован полнотекстовый поиск по данным информационной базы. Поиск можно вести по нескольким словам, с использованием поисковых операторов или по точной фразе.
Управление доступом к учетным данным
Реализована возможность ввода ограничений на доступ к учетным данным отдельных организаций (юридических лиц), элементам справочных данных, документам. Пользователь с ограниченными правами доступа не имеет возможности не только как-либо изменить, но даже прочитать закрытые для него данные. Купите программу 1С, закажите услуги по настройке, обучению или доработке 1С и получите подарок !
Позвоните по тел: (499) 995-21-84 или 8-800-333-21-84
или оправьте письмо на е-mail :sale@brg-consulting.ru
или заполните заявку на подключение демосервера 1С,
или воспользуйтесь услугой online консультанта
или Оставить заявку
И они обязательно ответят на все возникшие вопросы.
Отзывы о компании BRG, Внедренные решенияBRG и история успехаBRG
Назад в раздел | Наверx |